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  • 开发银行和政策性银行监管办法发布
    2017-11-17 11:45:57  来源新华网  作者

    银监会15日发布国家开发银行监督管理办法中国进出口银行监督管理办法和中国农业发展银行监督管理办法银监会相关负责人表示随着三家银行业务?#20013;?#21457;展经营区域的不断扩大业务复杂程度也在日益提高风险管控任务日益艰巨尤其是部分海外业务也面临一些风险和薄弱环节全面构建开发银行政策性银行监管规则体系制定专门办法是?#35270;?#19977;家银行改革发展的需要

    构建资本约束机制

    银监会政策银行部主任周民源指出办法内容主要体现在以下六方面一个定位四项机制一个强化?#34180;?#19968;是明确坚守开发性政策性金融定位要求三家银行依托国家信用围绕国家战略服务经济社会发展的重点领域和薄弱环节开发银行重点发挥中长期的?#24230;k首?#29992;加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度进出口银行重点支持外贸发展对外开放国际合作和走出去等农发行主要服务国家粮食安全促进农业农村现代化改善农村基础设施建设等领域二是建立资本约束机制三是构建良好的公司治理机制四是完善内部控制机制五是完善激励约束机制六是强化依法监管

    具体从建立资本约束机?#35780;?#30475;银监会政策银行部副主任徐庆宏表示这一轮三家银行改革的核心内容之一就是构建资本约束机制加强对三家银行的资本监管主要?#24247;?#26159;推进三家银行提升自身的风险抵御能力更好地支持和服务国民经济的重点领域和薄弱环节

    办法就资本监管的内容重点?#24247;?#20102;四方面要求徐庆宏表示一是建立资本约束机制三家银行要结合自身的风险管理状况业务特点外部资本监管要求建立资本管理的制度流程政策以确保三家银行通过自身的资本能抵御和防范各种风险二是制定资本规划三家银行要制定中长期的资本规划合理确定业务发展规模和速度确保资本水平?#20013;?#28385;足监管要求三是建立资本评估机制办法要求三家银行每年要至少进行一?#25991;?#37096;资本评估四是建立资本补充机制办法要求三家银行建立?#20013;?#30340;资本补充机制要求银行建立内源性外源性两种方式相结合的动态可?#20013;?#36164;本补充机制

    周民源表示三个办法的落地实施将带来四方面益处第一有利于构建我国开发银行和政策性银行监管规制体系和依法行政机制第二有利于规范开发银行和政策性银行监管的标准程序行为增强?#34892;?#30417;管的能力第三有利于促进开发银行和政策性银行?#20013;?#25552;升风险管控水平和经营管理水平实现安全稳健可?#20013;?#30340;发展第四有利于推动开发性政策性金融充分发挥服务国家战略和薄弱领域支持国民经济健康发展的重要作用为新时代中国特色社会主义建设做出新贡献

    此外在完善三家银行的公司治理方面银监会政策银行部副主任韩冰指出三个办法对公司治理方面的要求主要突出了四个特点一是把?#36710;?#39046;导?#24230;?#20844;司治理二是构建两会一层治理架构考虑到三家银行的董事会已经代表了全部股东的利益所以三家银行均不设股东大会由董事会监事会和高管层构成两会一层的公司治理架构三是增设部委董事部委董事是三家银行公司治理的制度安排是完善三家银行公司治理机?#39057;?#37325;要举措办法?#38750;康?#37096;委董事在董事会中的作用四是实行外派监事会制度

    加强内控管理

    作为现代银行管理的重要组成部分良好的内控机制?#26434;?#38134;行机构的健康发展非常重要韩冰表示为引导三家银行充分发挥内部控制作用办法要求三家银行练好内功加强内控管理在办法?#38450;?#20027;要体?#27835;?#20116;个强化?#20445;?#19968;是强化内控体系建设建立由董事会高级管理层内部管理部门内部审计部门业务部门组成的分工合理相互制约职责明确报告关系清晰的内部控制治理和组织架构健全符合业务特点的内部控制制度体系落?#30340;?#37096;控制管理责任制

    二是强化完善各项内控制度结合各银行的业务特点

    按照内控先行的原则对各项业务活动和管理活动制定全面系统规范的业务制度和管理制度强化流程管理确保规?#23545;?#33829;

    三是强化内控管理评价要求?#20013;?#24320;展内控合规评价和监督强化内部控制问题的整改?#24247;?#20869;部审计部门的职能作用

    四是强化内控制度的执行力加强分支机构和人员管理督促各?#23545;?#24037;?#38505;?#25191;行规章制度加强对基层机构内控制度执行情况的监督检查提升内控的?#34892;?#24615;

    五是强化严格问责和处罚?#26434;?#36829;法违规违反内控制度和操作规程的行为银行要对直接责任人和相应的管理人员进行严格问责监管部门也将视情况依法给予行政处罚

    在风险管控上三个办法也提出了四方面主要内容徐庆宏表示一是要求三家银行构建全面风险管理体系二是要求三家银行建立垂直独立的风险管理架构三是要求三家银行实现风险管理全覆盖四是要求三家银行突出重点领域风险管控

    提升海外业务风控能力

    ?#26434;?#28023;外业务风险周民源表示近年来银监会积极贯彻落实党中央国务院关于一带一路倡议和走出去战略引导开发银行和进出口银行充分运用自身开发性金融和政策性金融功能积极服务好一带一路的倡议服务好国际产能合作服务好企业走出去?#20445;?#20063;督促银行机构在服务过程当中要管控好风险要提升?#32422;?#30340;风险管控能力和水平尤其是国别风险的管控能力和水?#20581;?/p>

    针对开发银行和进出口银行海外业务面临的一些重要方面薄弱环节周民源表示要求两家银行必须严格遵守银行业监管的审慎规则落实好银监会关于加强银行机构境外运营风险管理和规范银行业服务企业走出去风险防控相关的监管要求特别要强化国别风险合规风险和境外贷款风险管理

    周民源进一步指出要加强监督管理完善金融机构走出去的统筹协调机制加强境外业务非现场监管和现场检查加强跨境监管协调和合作搭建起服务一带一路倡议企业走出去?#34180;?#22269;际产能合作方面长期稳定可?#20013;?#39118;险可控的金融保障体系


    [责任编辑]张滨
    [原标题]:开发银行和政策性银行监管办法发布
    [原地址]:http://news.xinhuanet.com/money/2017-11/16/c_129742579.htm

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